1. Сервис имеет право
Сервис имеет право отказать в проведении обмена при возникновении подозрений о получении Пользователем Средств в результате любой противоправной деятельности в соответствии с законодательством государства размещения Сервиса или государства, резидентом которого является Пользователь.
Политика AML регламентирует деятельность обменного пункта Redmoonex.com в отношении борьбы с отмыванием денег и использованием сервиса с целью легализации денежных средств добытых преступным путем. Настоящая AML Политика составлена на основании рекомендации межправительственной организации по финансовому мониторингу FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering).
2. AML-проверка
Для анализа, контроля и мониторинга транзакций (AML-проверка) обменный пункт использует специализированный сервис AML проверок, который осуществляет свою деятельность в соответствии с международными рекомендациями FATF.
2.1. При проверке транзакций на предмет противодействия отмывания денежных средств (AML-проверка) обменный пункт ориентируется на параметры высокого риска. Параметрами высокого риска являются :
- Child Exploitation — субъекты, связанные с эксплуатацией детей.
- Dark Market — монеты, связанные с незаконной деятельностью.
- Dark Service — монеты, связанные с жестоким обращением с детьми, финансированием терроризма или торговлей наркотиками.
- Enforcement action — юридическое лицо подлежит судебному разбирательству с судебными органами.
- Fraudulent Exchange — биржи, вовлеченные в аферы с выходом, незаконным поведением, или у которых средства были конфискованы органами государственной власти.
- Gambling — монеты, связанные с нелицензированными онлайн-играми.
- Illegal Service — монеты, связанные с незаконной деятельностью.
- Mixer — монеты, пропущенные через миксер, чтобы затруднить или сделать невозможным отслеживание. Микcеры в основном используются для отмывания денег.
- Ransom — монеты, полученные путем вымогательства или шантажа.
- Sanctions -субъекты, к которым применены санкции.
- Scam — монеты, полученные путем обмана.
- Stolen Coins — монеты, полученные путем хищения чужой криптовалюты.
- Terrorism Financing — субъекты, связанные с финансированием терроризма.
2.2 Сервис не работает с санкционными платформами: Bitpapa.com, Commex, Blender.io. За связь с данными платформами пользователь может быть заблокирован и ему будет отказано в проведении обмена в дальнейшем.
3. Высокорискованные транзакции
В случае обнаружения Высокорискованной транзакции (п.2) — обменный пункт вправе:
- Приостановить проведение обмена и удерживать средства Пользователя до окончания проверки.
- Потребовать верификацию личности пользователя (КYС) — процесс "Знай своего клиента" согласно требованиям и рекомендациям FATF.
- Запросить информацию по источнику поступления криптовалюты и верификацию Пользователя (KYC). Источник поступления криптовалюты включает в себя: подтвержденную информацию с датой и наименованием сервиса откуда поступила криптовалюта по Высокорискованной транзакции на кошелек Пользователя.
4. Верификация Пользователя (KYC)
Верификация Пользователя (KYC) должна включать в себя:
- Видеозапись на которой видно:
- Как Вы заходите в личный кабинет кошелька (с которого отправляли средства).
- Далее Вам необходимо перейти в раздел "история исходящих транзакций", где будет видно информацию по транзакции — сумму, дату, время и Txid.
- Фото на котором одновременно будут Ваш паспорт в развёрнутом виде (стр. 2-3) и кошелек (с которого отправляли средства), где будет видно информацию по транзакции — сумму, дату, время и Txid.
- Фото на котором одновременно будут Ваш паспорт в развёрнутом виде (стр. 2-3) и Заявка на нашем сайте.
- Селфи с паспортом в развернутом виде (стр. 2-3). На фотографиях должны отчетливо видны все данные для проверки. Используйте форматы JPG, JPEG, PNG.
Верификация личности должна быть предоставлена только с данными Пользователя, которые указаны в заявке.
6. Сроки рассмотрения
Срок рассмотрения запрошенных данных от пользователя составляет от 7 календарных дней, в особых случаях, по требованиям Биржи — до 2 (двух) календарных месяцев.
6.1. В случае если пользователь не предоставляет запрошенную информацию и не отвечает на запросы сервиса в течении 6 календарных месяцев, удержанные средства не возвращаются.
6.2. Возврат осуществляется только на реквизиты указанные в заявке.
6.3. Способ возврата средств по Высокорискованной транзакции определяется обменным пунктом в зависимости от технической возможности.
7. Отказ в обслуживании
7.1. Обменный пункт вправе отказать в дальнейшим обслуживании Пользователю при выявлении у него Высокорискованных транзакций.
7.2. В целях минимизации рисков легализации (отмывания) денежных средств и финансирования терроризма, Сервис оставляет за собой право отказаться от оказания услуг по обмену на любой стадии в случае предположения, что обмен любым образом связан с целями легализации (отмывания) денежных средств, финансированием терроризма или иной противоправной деятельности согласно законодательству государства размещения Сервиса, государства, резидентом которого является Пользователь, либо согласно международному законодательству.
7.3. Cписок запрещенных юрисдикций для использования сервиса Redmoonex.com: США, Афганистан, Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР), Сомали, Куба, Иран, Южный Судан, Демократическая Республика Конго, Тринидад и Тобаго, Уганда, Вануату.
